Penyata Pendedahan

Tinjauan

Penyata Pendedahan ini disediakan oleh P2P Nusa Kapital Sdn. Bhd. (“NK/Syarikat/Kami/Kita/Operasi Platform P2P Kami”). Kami adalah syarikat yang didaftar dan dikawal selia oleh Suruhanjaya Sekuriti Malaysia (“SC”) untuk operasi platform Peer-to-Peer (“Platform P2P”). Penyata Pendedahan ini mesti dibaca bersama dengan Terma dan Syarat penggunaan kami serta sebarang dokumen lain yang dirujuk di dalamnya kerana ia menjelaskan hak dan kewajipan anda dalam menggunakan atau menilai Platform ini. Anda dinasihatkan dengan tegas untuk membaca Penyata Pendedahan Emiten dan dengan menggunakan atau mengakses Perkhidmatan kami, ia akan dianggap sebagai penerimaan terhadap Penyata Pendedahan Emiten ini. Penyata pendedahan ini bertarikh 3 Oktober 2017.

Kenyataan Amaran

  • Pembiayaan Peer-to-Peer membawa risiko tinggi
  • Penerbit yang menggunakan platform ini untuk mengumpulkan dana adalah syarikat permulaan atau syarikat bersaiz sederhana. Oleh itu, pelaburan dalam jenis perniagaan ini adalah sangat spekulatif dan membawa risiko tinggi.
  • Anda perlu bersedia menanggung semua risiko kehilangan keseluruhan Sebarang kerugian yang berlaku akibat daripada perdagangan atau pelaburan melalui Platform Pembiayaan P2P ini tidak dilindungi oleh Dana Pampasan Pasaran Modal (CMCF).
  • Anda perlu mempelbagaikan pelaburan anda untuk mengurangkan risiko keseluruhan.
  • Anda perlu membuat penyelidikan dan penilaian sendiri, atau mendapatkan nasihat bebas untuk menilai kelebihan dan risiko pelaburan sebelum membuat pelaburan.
  • Anda perlu membaca semua maklumat dan dokumen dengan teliti serta membuat penyelidikan sendiri sebelum membuat komitmen.
  • Bukan tawaran yang dibuat di Laman Web atau pendaftaran Laman Web dengan Suruhanjaya Sekuriti Malaysia, menandakan kelebihan tawaran itu.

Perkhidmatan

P2P Nusa Kapital menawarkan Platform pembiayaan P2P di mana Penerbit boleh mengumpulkan dana di Laman Web. Terma-terma di mana syarikat kami menyediakan perkhidmatan pembiayaan ditetapkan dalam dokumen-dokumen berikut, yang boleh didapati di Laman Web seperti berikut:
  • Terma dan Syarat
  • Dasar Privasi
  • Kenyataan Risiko
  • Perjanjian Pelabur
  • Penyata Pendedahan
  • Perjanjian Penerbit
Bagaimana Calon Pelabur boleh memohon akses ke Perkhidmatan P2P Nusa Kapital? Setiap individu yang ingin menjadi Pelabur dan menggunakan perkhidmatan yang disediakan di Laman Web mesti mengisi proses pendaftaran terlebih dahulu. Dengan mengklik “daftar atau sertai kami,” anda akan diarahkan ke halaman pendaftaran yang memerlukan anda untuk mengisi butiran anda seperti nama pengguna dan kata laluan. Adalah tanggungjawab anda untuk menjaga kerahsiaan kata laluan anda. Anda mungkin diminta untuk mengesahkan emel anda dengan mengklik pautan yang dihantar ke emel anda. Setelah individu mendaftar dengan kami, individu tersebut akan dapat melihat semua Kempen di Laman Web tetapi terhad untuk menjadi Pelabur atau Penerbit kecuali mereka mendaftar dengan kami sebagai pelabur dan bersetuju dengan terma Perjanjian pelabur. Untuk mendaftar sebagai pelabur di platform, individu tersebut mesti menjadi ahli berdaftar, dan menyediakan butiran mengenai diri mereka. Untuk tujuan pematuhan dengan Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram, Pencegahan Kewangan Keganasan dan Hasil Daripada Aktiviti Haram 2001, kami dikehendaki mengumpul maklumat daripada Pelabur mengenai identiti individu dan orang lain yang berkaitan, serta maklumat mengenai sumber dana Pelabur.

Kriteria Kelayakan untuk Pelabur

Pelabur mesti:
  • Berumur 18 tahun ke atas pada masa mendaftar sebagai pelabur (jika individu tersebut adalah seorang individu).
  • Mengisytiharkan sama ada mereka tertakluk kepada mana-mana pelaburan (pelabur runcit – had pelaburan RM50,000 pada bila-bila masa)
  • Anda mesti menjadi individu, LLP, syarikat terhad, badan awam atau entiti undang-undang lain;
  • jika anda melabur dalam kapasiti anda sebagai individu, anda mesti mempunyai alamat tetap di Malaysia;
  • jika anda syarikat terhad, anda mesti diperbadankan di bawah undang-undang Malaysia di bawah Akta Syarikat 1965 dan mempunyai tempat perniagaan tetap di Malaysia;
  • jika anda seorang LLP, anda mesti mempunyai tempat perniagaan tetap di Malaysia;
  • jika anda badan awam, anda mesti berdaftar atau dibentuk dengan pihak berkuasa yang berkaitan di Malaysia;
  • Menyediakan nombor MBAN jika pelabur adalah Pelabur Malaikat.
  • Mengakui bahawa mereka telah membaca dan menerima Kenyataan Amaran, Kenyataan Pendedahan, Terma dan Syarat, serta Dasar Privasi.
Perkhidmatan kami dan Laman Web direka dalam konteks undang-undang Malaysia. Pelabur yang ingin membiayai kempen dari luar Malaysia atau yang bukan warganegara Malaysia bertanggungjawab sepenuhnya untuk memastikan pematuhan mereka dengan semua undang-undang yang berkaitan dari mana-mana negara di luar Malaysia.

Bagaimana Calon Penerbit boleh memohon akses ke Perkhidmatan P2P Nusa Kapital?

Hanya pemilik tunggal berdaftar tempatan, perkongsian, perseroan terhad yang diperbadankan, syarikat persendirian terhad dan syarikat awam yang tidak disenaraikan boleh menjadi penerbit. Berdasarkan Garis Panduan Pasaran Yang Dikenali, entiti berikut dilarang daripada mengumpulkan dana melalui platform P2P:
  • Struktur yang kompleks dari segi komersial atau kewangan (contohnya syarikat dana pelaburan atau institusi kewangan);
  • Syarikat yang disenaraikan awam dan subsidiari mereka;
  • Syarikat yang tidak mempunyai rancangan perniagaan yang khusus atau rancangan perniagaan mereka adalah untuk menggabungkan atau memperoleh entiti yang tidak dikenal pasti (contohnya kolam buta);
  • Syarikat yang mengusulkan untuk menggunakan dana yang dikumpulkan untuk memberi pinjaman atau membuat pelaburan dalam entiti lain; dan
  • Mana-mana jenis entiti lain yang ditetapkan oleh SC.
Seorang Penerbit tidak boleh memuatkan Kempen yang sama secara serentak di platform P2P lain. Mana-mana syarikat yang ingin mengakses Laman Web sebagai Penerbit mesti menjadi ahli berdaftar dan proses tersebut dijelaskan di atas.

Proses Penyaringan dan Penilaian

TAHAP PERTAMA PENYARINGAN – Syarat minimum Untuk layak mendapatkan pembiayaan melalui P2P Nusa Kapital, penerbit mesti sekurang-kurangnya memenuhi mana-mana daripada syarat-syarat berikut:
  1. Beroperasi sekurang-kurangnya selama satu tahun;
  2. Mempunyai jualan tahunan sekurang-kurangnya RM300,000;
  3. Menunjukkan aliran tunai operasi dalam 12 bulan yang lepas adalah positif; dan
  4. Mempunyai pesanan pembelian di mana untuk mengukur saiz pembiayaan.
TAHAP KEDUA PENYARINGAN – Penarafan kredit Selepas perniagaan memenuhi syarat minimum untuk pembiayaan, kami akan meminta maklumat tambahan daripada mereka, serta perbincangan pengurusan (melalui panggilan atau pertemuan). Maklumat ini difilter dan digunakan untuk menentukan kelayakan kredit Penerbit berdasarkan sistem penarafan kredit eksklusif kami. Pada masa yang sama, kami akan menjalankan penyiasatan terperinci untuk memastikan syarikat tersebut didaftarkan dengan betul, tidak mempunyai sejarah muflis, dan tidak terlibat dalam sebarang kes perundangan. Penarafan kredit kami melihat tiga kategori utama – risiko perniagaan, risiko kewangan, dan risiko tadbir urus korporat. Setiap kategori subjek diberi skor dari 1 hingga 5 (1 paling kurang berisiko dan 5 paling berisiko) dan akan diberi % bobot yang sesuai. Skor tertimbang akhir akan menentukan kategori risiko perniagaan dan sama ada kami boleh membiayai perniagaan tersebut. Hanya skor tertimbang 3.5 dan ke bawah yang layak untuk pembiayaan melalui P2P Nusa Kapital.
  • Profil risiko rendah: Jumlah skor 1-1.5
  • Profil risiko sederhana: Jumlah skor 1.5-2.5
  • Profil risiko tinggi: Jumlah skor 2.5-3.5
PENYARINGAN TAMBAHAN – perkongsian Perkongsian dengan Penerbit menawarkan tahap penyaringan/telus yang tinggi dalam hal pelanggan berpotensi. Rakan kami boleh membantu dengan pengesahan ahli mereka yang mendekati kami untuk pembiayaan. Tambahan pula, ini adalah kepentingan rakan-rakan untuk memastikan bahawa ahli yang mengumpulkan dana melalui P2P Nusa Kapital adalah mereka yang mungkin untuk membayar balik kepada pelabur tepat pada masanya. Kelewatan pembayaran yang tersandung atau kemungkiran ahli lain dalam organisasi boleh menjejaskan kos pembiayaan dan keupayaan ahli lain untuk mengumpulkan pembiayaan kerana risiko reputasi.

Fi dan Caj

Pelabur Jenis Caj Kadar Keterangan
Yuran Pengurusan Platform 10% daripada Pulangan Yuran yang dikenakan berdasarkan dana yang dilaburkan yang dikelola dalam platform sepanjang tempoh pembiayaan. Akan dikenakan bayaran semasa pengumpulan pembayaran.
Yuran Pemprosesan Pengeluaran RM0.11 – RM1.00 Bayaran jika berkenaan berdasarkan sebarang bayaran oleh bank (seperti IBG, FPX). Akan dikenakan bayaran semasa pengeluaran yang berjaya dari Amanah.
Penerbit Jenis Caj Kadar** Keterangan
Yuran Pemprosesan RM50.00 Yuran satu kali yang dikenakan semasa penyerahan dokumen.
Yuran Penginapan RM250.00 Yuran yang dikenakan semasa penginapan kempen di Platform.
Yuran Penyelenggaraan Hingga 1% setahun Yuran yang dikenakan setiap tahun pada akhir setiap tahun anugerah pelaburan sehingga pelabur dana dilunaskan sepenuhnya.
Yuran Perkhidmatan (Yuran Wakalah) 3% hingga 5% Yuran yang dikenakan oleh Platform kepada penerbit setelah dana yang berjaya dikumpulkan. Yuran akan berdasarkan Penarafan Risiko berikut:
Skor Risiko Yuran (% Dana Dikumpulkan)
1 3%
1.1 – 2.0 4%
2.1 dan ke atas 5%
Kadar ditentukan berdasarkan jumlah dana yang dikumpulkan. Jumlah yang dikira daripada kadar tersebut akan dikurangkan daripada pelaburan yang dibayar.
Duti Setem Kadar Tetap 0.5% Duti yang perlu dibayar di bawah undang-undang. Yuran yang dikenakan oleh Platform kepada penerbit setelah dana yang berjaya dikumpulkan. Jumlah ditentukan berdasarkan jumlah dana yang dikumpulkan. Contohnya: jika kempen yang dihoskan adalah RM100,000 tetapi pelaburan keseluruhan yang dicapai adalah RM85,000. Yuran yang perlu dibayar akan menjadi RM85,000 x 0.5% = RM425.
Bayaran Bank (Lain-lain) RM0.11 – RM1.00 Bayaran jika berkenaan berdasarkan sebarang bayaran oleh bank (seperti IBG, FPX). Akan dikenakan bayaran semasa pengeluaran yang berjaya dari Amanah.
Yuran kami boleh berubah pada bila-bila masa dan kami akan memberitahu semua pengguna berdaftar mengenai sebarang perubahan dengan memberitahu dahulu melalui emel atau di Laman Web kami.

Dana Pelabur Disimpan

Jumlah pelaburan disimpan dalam akaun amanah kami dengan Pacific Trustee Berhad (No. Syarikat: 317001-A) sehingga syarikat mencapai sasaran pengumpulan dana dengan berjaya. Kami akan memantau semua transaksi yang dibuat ke dalam akaun amanah dan akan mengemaskini rekod kami untuk mengelakkan sebarang ketidakseimbangan dalam akaun. Sekiranya Kempen gagal atas sebab apa pun, termasuk jumlah sasaran sekurang-kurangnya 80% tidak tercapai dalam tempoh Kempen yang diberikan, kami akan memulangkan wang yang dibayar oleh pelabur. Tiada yuran penyedia pembayaran yang perlu dibayar/dipulangkan kepada Pelabur atas sebarang bayaran tersebut. Sebarang faedah yang diperolehi daripada wang pelabur akan dibayar kepada pelabur yang berkenaan kecuali diberitahu sebaliknya secara bertulis.

Perlanggaran Kepentingan

P2P Nusa Kapital, pengarahnya, pemegang saham dan pegawainya dilarang daripada melabur atau memberikan sebarang bantuan kewangan kepada pelabur untuk melabur dalam Kempen. Kami tidak akan memberikan sebarang pembiayaan kepada penerbit atau melabur dalam sebarang kempen yang dilancarkan di Platform.

Anti-Pengubahan Wang Haram, Anti-Pembiayaan Keganasan dan Akta Hasil Daripada Aktiviti Tidak Sihat 2001 (AMLA)

Kami mengamalkan prosedur pematuhan yang mengikut peraturan undang-undang yang diatur oleh undang-undang ini. Kami tidak menggalakkan dan tidak mengharungi sebarang jenayah kewangan yang dilarang yang dilakukan di Platform. Kami akan membuat laporan kepada pihak berkuasa yang berkaitan sekiranya terdapat sebarang transaksi yang mencurigakan.

Maklumat dan Bahan di Laman Web

Setelah kami berpuas hati bahawa seorang Penerbit bersedia untuk melancarkan kempen di Laman Web. Kami akan meminta Penerbit untuk mengemukakan memorandum yang akan mengandungi maklumat yang relevan tentang Kempen tetapi tidak terhad kepada struktur kepemilikan dan pengurusan, aset dan liabiliti, pelan perniagaan dan maklumat lain yang relevan. Pek ini akan dihoskan di Laman Web untuk Pelabur mengakses dan melakukan kajian sendiri sebelum melabur.

Aduan dan Penyelesaian Pertikaian

Jika anda mempunyai sebarang aduan mengenai perkhidmatan kami, anda boleh menghubungi kami di [email protected]. Sebagai alternatif, anda boleh mengarahkan aduan kepada Pejabat Pengguna dan Pelabur Suruhanjaya Sekuriti Malaysia.